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居民存款超过10万元需要提前预约 已经有多地开始试点

摘要: 大额现金存取款要登记了我国居民的存款意愿还是非常高的,截止到今年的第一季度,我国居民存款总额已经达到了100万亿元,得出人均存款为7万元左右。居民的存款数高,对于银行来说自然是极好的,但是如今银行对于储户 ...

大额现金存取款要登记了

我国居民的存款意愿还是非常高的,截止到今年的第一季度,我国居民存款总额已经达到了100万亿元,得出人均存款为7万元左右。居民的存款数高,对于银行来说自然是极好的,但是如今银行对于储户的资金也不敢照单全收。

银行是一家金融机构,也是需要做业绩的,为了能够获得更多的储户,有时候也会弄一些活动来吸引储户。对于我国居民来说,也常常抱怨钱越来越不值钱了,想要投资、理财,但是这些都有一定的风险,因此很多人习惯将钱存放在银行里面,不仅稳妥还能够创造一点收益。


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不过现在存取款已经有所变化了,我国对于大额存取款业务进行了监控, 如果储户的存取款超过一定的数额,那么就需要办理一些手续。其实手续也非常的简单,比方说通过网上、电话或者是柜台提前一天进行预约,按预约的时间去银行网点办理业务,在办理的时候,还需要向银行说明资金的来源以及用途。


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目前国内已经有多个地方进行了大额现金管理试点,不管是公司还是个人,在办理大额存取款业务的时候,都需要接受监控。不过每个地区对于大额现金管理的金额有所不同。

比方说河北省,个人存取款达到10万以上就需要登记说明,而深圳就不同了,分为两种,对公客户的大额现金管理金额为50万元,个人的大额现金管理金额为20万元。浙江方面又有所不同,个人存取款金额可以达到30万元,超过了也就需要登记。


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我国为何要开展大额现金管理

对于央行发出的新规,很多人表示不解,原本还希望吸引更多的储户,如今资金过大还要收到监控,这是什么回事?对于银行来说,确实需要提高储蓄量,但是同样需要完善的管理制度,这也是为了保障储户的资金安全。


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其实现在我们已经很少使用到现金了,移动支付盛行的时代,我们看到纸币的机会都已经越来越少了,因此那些需要大量现金的人群并不多,换一句话说,大额现金管理并不会给很多人造成影响。即便需要办理这个业务,手续也很简单,只要提前预约,登记一下就可以。

央行之所以推出这个,主要原因就是为了让资金交易变得更加透明化,防止有人利用现金来说“洗钱”。


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银行表示,“反洗钱”一直是监管的重中之重,而现金洗钱是最不容易管控的,比方说一些不法分子通过将现金存到银行里面,然后在提取出来,这样经过了好几次的存取款,用迷雾的方式,来让钱变得“干净”。


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而央行这次对于大额现金存取款的管理,能够有效的堵住这个漏洞。其实大额现金管理能够有效的提高人的账户资金安全,对于很多不法分子来说,现在银行的监控是非常严格的,一旦通过转账等方式,那么交易的来龙去脉都非常的清楚。


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比方说一些诈骗人士,如果想要诈骗资金,考虑到现在大家都是在线上操作,那么现在账户都是实名制的,如果通过转账银行方面很容易顺藤摸瓜找到收款方。因此现金不失为一个好的办法,如今这个路也堵住了,也就相当于防止不法分子利用这个漏洞。


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写在最后

目前我国已经有多地进行了试点,河北、深圳以及浙江,如果说试点成功的话,那么也将在全国范围内进行普及。大额现金管理的实行能够更好地保障储户的资金安全,即便手续稍微多了一点,但是为了资金安全何乐而不为呢。

如果资金出现问题,那么这样的影响将更大。对于大额现金管理你怎么看?


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本文作者
2021-6-19 22:00
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