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数字人民币为什么会挑战美元霸权?

摘要: 首先得声明一点,人民银行并没有明说。这一点符合中国人的风格,鸭子划水才是我们的习惯动作。人民银行只是强调在研发工作上不预设技术路线,要充分调动市场的积极性和创造性,在市场上公平竞争选优。但数字人民币作 ...

首先得声明一点,人民银行并没有明说。

这一点符合中国人的风格,鸭子划水才是我们的习惯动作。

人民银行只是强调在研发工作上不预设技术路线,要充分调动市场的积极性和创造性,在市场上公平竞争选优。

但数字人民币作为人民币的一种形式,必然会参与到人民币的国际化进程中。

而人民币国际化对美元霸权是有挑战的。

从主观上来看,我们不追求挑战美元,开发数字人民币也不是为了挑战美元,这就是对新技术的一次尝试。

但客观上它却有可能动摇美元的霸权根基。

首先,不确定性本身就是威胁。

虽然现在还不能判断数字货币会对未来的国际货币体系,对美元霸权有什么样的影响,但不确定性本身就是挑战。

美元之所以敢横行无忌,是因为它知道一切尽在掌握。但在数字货币时代,你不知道哪块云彩下雨会淋自己一身。

所以耍起来放不开,那这个霸权就有点“委屈”了。

其次,支付结算能力是美元霸权的支撑之一。

美元在战后以1971年布雷顿森林体系解体为界,经历了两个阶段。

1971年以前的美元霸权靠布雷顿森林体系来维系,这之后国际货币进入所谓的牙买加体系,简言之其实就是各自做主,但美元却继续处于国际货币体系的中心。

那么脱离了布雷顿森林保障的美元何以继续坐在霸主这个位置呢?

主要靠两样,一是石油,二是交易。

石油美元这段,大家可能都比较清楚了。基辛格穿梭中东,跟沙特合谋定下了石油美元的计划。石油是工业的血液。于是随着石油流向世界各地,美元的权力边界随之得以延伸。

石油美元这里不赘述,咱重点说一说第二个因素——交易。

交易是货币的核心功能之一。交易功能越强大,货币价值越高;反之则越低。

战后美国在西方世界一家独大,为了拉拢西方共同抗衡苏联,美国以美元开道,用经济利益将西方世界连成一片。

在这个过程中,美国用IMF给美元霸权树立规则,以纽约为中心建立了层次丰富的国际金融市场,配备以强大的清算体系,再加上国际清算银行、巴塞尔委员会(1974年成立)等国际金融机构和组织的加持,美元的交易功能随着金融体系的建设得以不断强化。

在这个庞大缜密的国际金融体系中,交易是核心,没有交易功能,这一切都是空中楼阁。

1971年布雷顿森林体系虽然解体,但围绕美元打造的国际金融体系却已经完整的沿用下来。其后随着石油美元战略的铺开,美元在价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段等货币职能均遥遥领先其他货币,国际地位不可撼动。

此后,美国继续在金融市场方面开始了一系列创新,特别是期货、期权、互换等金融衍生品的出现不仅提高了美国金融服务的水平,而且和贸易相互渗透,加固了美元作为国际货币体系的中心地位。

时至今日,美元凭借强大的交易功能,无论是国际贸易结算,还是国际资本市场融资,都是市场主体的首选货币。

不但是首选货币,而且是离不开的货币。

任何人要想参与国际经贸往来,都无法轻易避开围绕美元打造的金融基础设施。这也是美国动辄可以单边制裁其他国家的底气所在。

但数字货币的出现触动了美元的敏感神经。因为借助区块链技术出现的数字货币不走寻常路。美国费了大力气建立起来的金融体系,却并不是数字货币发挥作用的必要条件。

从客观结果上来看,美国确实已经感受到了压力。

2019年11月,美联储主席鲍威尔还在表示:“到目前为止,美联储还未能明确,在推行货币政策方面,和现有工具相比,通用(零售)CBDC有何明显的益处。”“美国的支付领域目前创新和竞争度高,消费者拥有很多迅速和可靠的数字选择。还不清楚CBDC可能给美国带来什么新的价值。”这个时候的美联储还认为美国当前没有发行数字美元的必要。

但转过年来到了2020年2月11日,鲍威尔在众议院金融服务委员会议上就开始提出Libra和中国的DCEP引起了美联储的很大关注,美联储对此也有所研究探讨。政府态度已经有了明显转变。

到了2020年5月28日,数字美元基金会(Digital Dollar Foundation)发布数字美元项目白皮书。

可以看到,随着美元交易功能的可替代性的逐渐提高,美联储感受到的压力越来越清晰了。

美联储不得不开始思考,在一个不需要现有支付清算体系国际金融体系里,如何维持美元的霸权。

显然,包括人行在内的各国央行虽然主观上都没有挑战美元的意图,但是客观上已经出现了对美元霸权的挑战。


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2021-6-27 17:12
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