手机版
访问手机版
首页 财经 查看内容
0

金税四期的来临,你还以为个人账户避税安全吗?

摘要: 有些企业利用个人户来隐匿部分收入,或存在大额收款迟迟不开发票,或给客户多开发票等等,注意了,以后还这样操作可要小心了!因为金税四期不仅仅通过你申报的数据,来核实是否异常。可能还会通过企业银行账户、企业 ...
有些企业利用个人户来隐匿部分收入,或存在大额收款迟迟不开发票,或给客户多开发票等等,注意了,以后还这样操作可要小心了!因为金税四期不仅仅通过你申报的数据,来核实是否异常。可能还会通过企业银行账户、企业相关人员的银行账户、上下游企业相关账本数据、同行业收入、成本、利润情况等来稽查比对。

一个比较典型的案例:一家企业因个人账户收款未报税构成偷税,光罚款就高达300万!

金税四期的来临,你还以为个人账户避税安全吗?

所以各位老板不要心存侥幸,一定要引以为戒!!!

哪些交易会被查呢?

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号发布)给出了明确的答案:

1.大额交易会被严查!

2.可疑交易会被严查!

该办法明确,对以下15项可疑交易重点监管:

(1)短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;

(2)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;

(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符;

(4)企业日常收付与企业经营特点明显不符;

(5)周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;

(6)相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;

(7)长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付;

(8)短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;

(9)存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;

(10)个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;

(11)与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,短期内频繁发生资金支付;

(12)频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付;

(13)有意化整为零,逃避大额支付交易监测;

(14)中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为;

(15)金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

看到这,有些老板们又开始动歪心思了,既然个人账户被监管得那么严,那我通过微信支付宝收款,总没问题了吧。

我只能说,你想多了,早在央行发布的银发〔2018〕125号文件中提到,非银行支付机构也需要提交大额交易报告,也就是说通过微信、支付宝等第三方支付机构进行大额交易也会被稽查到!

用支付宝、微信收款易招来税务风险:

通过个人微信、支付宝支付货款三流(资金流、货物流、发票流)不一致,可能会被怀疑买发票等被认定为“偷税”;未通过公户支付货款,很容易收到虚开发票;可能被认定为存在少报或隐瞒收入的风险;存在漏报个税或刻意偷逃个税的风险。

当然啦,根据企业实际情况私户、微信、支付宝收付款虽然存在风险,但企业只要做好管理和规范,正常的申报收入,缴纳税款,是可以有效规避风险的!

金税四期的来临,你还以为个人账户避税安全吗?

如果您自查发现自身企业确实存在一定的风险,也不要紧,最近国家税务总局推出了简易注销的通知,大家可以利用这个利好政策,抓紧把自己存在风险的企业注销,重新注册。

想要了解更完备的税收筹划,可以关注我们的账号,也可以联系小编哦!!!

金税四期的来临,你还以为个人账户避税安全吗?


鲜花

握手

雷人

路过

鸡蛋

相关阅读

说点什么...

已有0条评论

最新评论...

本文作者
2021-8-17 10:09
  • 0
    粉丝
  • 230
    阅读
  • 0
    回复

关注金点子财经

扫描关注,了解最新资讯

联系人:段经理
电话:15779679664
EMAIL:294169012@qq.com
地址:江西省吉安市永新县科创大夏C座1303室
热门评论
排行榜
Copyright   ©2020-2021  金点子Powered by©WWW.At8K.COMSitemapSitemap1Sitemap2     晋ICP备2021018683号 (非营利性网站)