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为什么说坚持长期价值投资 才是普通人实现财富逆袭的秘笈

摘要: 我们常常希望种下去的种子很快就可以生根发芽,我们希望自己的孩子能够早点懂事一夜长大,但我们也知道想要长为真正的大树、想要成为真正的人才,都需要耐心和时间,才能有充足的养分陪伴生长。投资也是一件并不能立 ...

我们常常希望种下去的种子很快就可以生根发芽,我们希望自己的孩子能够早点懂事一夜长大,但我们也知道想要长为真正的大树、想要成为真正的人才,都需要耐心和时间,才能有充足的养分陪伴生长。

投资也是一件并不能立竿见影的行为,有的时候我们也希望投进去的钱能够快点给我们带来回报,但投资其实同样需要耐心与时间,少则几年,多则几十年甚至是整个人生的一场陪伴。

那么在进行长期价值投资时,我们需要了解什么呢?

长期价值投资不是追高的借口

核心逻辑:便宜+买好货


为什么说坚持长期价值投资,才是普通人实现财富逆袭的秘笈

事实上在投资的世界中,以合理价格买到优质资产是亘古不变的道理。没有任何资产好到完全不用考虑价格,也没有任何资产差到再便宜的价格也不能要。买入价格的高低会直接影响到未来的投资回报率。

下面以某公司2007-2017十年股价及市盈率走势来说明:


为什么说坚持长期价值投资,才是普通人实现财富逆袭的秘笈

某公司2007-2017股价及市盈率走势图

为什么说坚持长期价值投资,才是普通人实现财富逆袭的秘笈

某公司2007-2017股价及市盈率走势图

从上图中可以看出,如果投资者买在了最高点41.35元,则后面十年的时间都将处于浮亏的状态,而股价的最高点正好对应了市盈率的最高点——129.56倍。

反之,如果投资者在市盈率最低5.79倍的时候买入,2年之后收益率就可以超过100%。

同样的资产,其估值的变化,会让不同时期买入的投资者,碰到截然不同的命运。在高位买入一只股票,之后股价就经历数年的下跌,期间一直账户处于浮亏状态。面对如此窘境,心理再强大的人也难保不会改变最初的想法。

因此在长期投资中,便宜的估值是非常重要的一环。对于那些以长期主义作为借口,追高买入短期涨幅巨大资产的投资者来说,他们不仅没有真正做到长期主义,反而恰恰是和长期主义背道而驰的。

长期价值投资就是长期持有


为什么说坚持长期价值投资,才是普通人实现财富逆袭的秘笈


长期价值投资之所以能在较长时间维度内为投资者创造可观的投资收益,必然是长期持有的结果。

正如我们一贯强调的,市场在短期内的走势会受到诸多因素的干扰,因此往往具有不可预测性。

而投资的世界里,往往长期因素更容易识别。因此,要想取得长期优异的投资结果,只有选择那些能够持续为投资者创造价值的标的,通过长期持有陪伴它们持续成长,来获取价值的兑现。

适合长期价值投资的投资者


为什么说坚持长期价值投资,才是普通人实现财富逆袭的秘笈

对于个人投资者来说,最大的优势在于不用考虑自己选的投资标的短期内是不是比其他人收益更高,可以独立思考我们自己的风险偏好属性、资金的流动性安排,以及希望达成什么样的投资目标,通过时间的复利让自己慢慢变富。

但不利的地方在于个人投资者可能由于信息掌握不完善,投资分析能力不是十分专业、全面,因此无法做出更加准确的投资判断。

而对于专业机构来说,由于具备专业的投资团队及雄厚的研判实力,可以更加准确把控投资方向和资产配置布局。因此,当我们无法把握自己的时候,还是要借助专业机构的能力。

长期投资不是目的,是为了进行理性的投资,是获胜的手段。 同时,权益投资的资金是家庭整体资产配置的重要部分,是长线的投资口袋,但也并不是全部。不同的投资者,因为所处的生命周期、大额支出可能和资金规模的不同,适合长期投资的资金比例也有所差异。


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本文作者
2021-8-19 15:23
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